海外期貨是什麼?要準備多少錢才能投資?

2022/04/13

你喜歡哪種投資方式呢?你是敢承擔高風險高報酬的人嗎?
如果是的話,海外期貨了解一下,或許是你的另一個投資選項喔!

什麼是海外期貨?

海外期貨,顧名思義就是除了台灣期交所的商品(如台指期、電子期)以外,其他國家期交所的期貨商品都稱為海外期貨。而海外期貨有什麼優點呢?

✅交易時間相對長,不像台灣一般交易時段僅在上午8:45~下午1:45,你可以選擇在不同時段交易不同商品
✅海外大部分期交有停損單機制,有控制虧損的比例
✅交易量大,容易找到買方或賣方,流通性佳!
✅倍數比例高,需要的保證金較低

海外期貨商品與手續費

不論是國內期貨或是海外期貨商品,期貨商品種類都很多,主要分為兩大類:商品期貨、金融期貨。
商品期貨常見有幾類:農產品期貨、金屬期貨、能源期貨
金融期貨常見有幾類:外匯期貨、利率期貨、股票指數期貨
你可以選擇自己比較了解或有興趣的商品做為投資標的。

其中較熱門的商品像是小道瓊指數、小那斯達克、輕原油、黃金、DAX指數、大阪日經應該常常能在新聞報導裡看到。

但你知道要海外期貨手續費如何計算嗎?

手續費理論上以口做計算,交易1次(買入或賣出)算一次手續費,
且手續費依照各家期貨商做法有所不同,最好在開戶前和營業員談出一個自己較能接受的費率!
若是在台灣期貨商交易,還會有所謂的期交稅,目前是10萬分之2,計算方式為損益乘以稅率。

海外期貨保證金與槓桿關係

保證金,是買賣期貨前必須先繳給期貨商的一筆本金,來預防發生虧損,投資人卻付不出錢來的情況。
大家總是說期貨保證金很高,而海外期貨保證金則更高,但實際上期貨商品不斷推陳出新,海外期貨保證金真的有高到讓你跨不進去市場嗎?
海外期貨商品由來已久,起初進入門檻較高,通常被稱作原版海期,適合有經驗且資金較多的投資人。而近幾年海外期交所推出許多微型商品與小台指期規格差不多,如果平常有在投資股票的人,基本上也能接受這樣的投資本金,適合小資族、新手。

 

為甚麼海外期貨也和槓桿有關係呢?

所謂的槓桿,是一種「以小博大」的技巧。貸款買房子,利用的也是槓桿操作,銀行相信你日後還得起且會帶來收益(利息),因此願意借錢給你,讓你以小小的本金就能置產、抵抗通膨,這也是種槓桿投資的操作。
 
回到期貨市場上,
由於投資人僅需拿出一定比例的保證金,就可以買賣高出數倍的期貨,因此期貨商品屬於槓桿交易。期貨的槓桿交易,雖然能獲得高於數倍的利潤,但同時面臨的虧損風險也會跟著擴大。
因此必須投資者必須充分體會期貨市場的高風險、高報酬。

如何交易海外期貨、所需本金

只要在期貨商開立海外期貨戶頭後,存入保證金,即可以進行買賣!

 

假如你想買進一口微道瓊指數,至少需先存入990美元,否則交易人員是不會讓你成交的喔!

 

當投資人持有期貨的部位後,交易時段內帳戶需要維持最低額度的保證金,稱為維持保證金,如果發生不足最低額度的情況,且銀行追繳未得到回應,銀行有權力強制平倉。

期貨買賣怎麼計算損益呢?

期貨商品價值的最小漲幅或跌幅又稱之為最小跳動點,例如微道瓊指數: 1點=0.5美元(約台幣14元),假如當日在買入後上漲50點後賣出,則收益=50x14-手續費=700台幣-手續費。
 

海外期貨如何開戶、準備資料

最簡單的方式還是在台灣期貨商就能線上開戶購買海外期貨,需準備的資料通常有:

1.身分證
2.附有照片之第二證件(如駕照、健保卡)
3.銀行存摺圖檔
4.個人手持存摺清楚合照
5. 若有約定出、入金銀行「外幣」帳戶,請再多準備護照或信用卡有英文名之頁(卡)面圖檔。
  1. 實際情況還是要看你選擇的期貨商所發布的公告來準備資料喔!

 
如果想要減少手續費也可以選擇開立海外期貨商(例如:IB盈透、DDT、AMP…)的帳戶,只是開戶過程還有交易會比較複雜一點。但只要克服這些不熟悉的地方,國外下單介面不只能快速下單成交,報價也比國內快非常多且交易獲利還可不被課稅。