外匯投資&保證金是什麼？3大交易技巧，新手入門穩定獲利！

2021/03/01

外匯投資對很多人來說可能不是太陌生，比方在美元兌新臺幣1:28時，買入100美元；當1:29時賣出，即能賺取臺幣100元，這就是一種外匯投資。如果只能拿出100美元投資，但希望可以擁有100倍的獲利，則可利用期貨或保證金的槓桿操作來達到較高的績效。外匯投資交易成本低、彈性大，適合新手投資人。現在就一起來了解如何透過外匯投資穩定獲利！

外匯投資有哪些？保證金交易是什麼？

在進行外匯投資之前，必須先了解以下3種常見的投資方式，以及認識基準貨幣和計價貨幣是什麼？才能正確解讀外匯報價，懂得如何看盤。

👉外匯現貨

直接買賣交易國外貨幣，例如出國旅遊前到銀行換匯，就是所謂的外匯現貨交易。現貨投資是透過銀行一買一賣賺取匯率價差，好處是可實際擁有貨幣現鈔，但以投資角度來看，報酬率相對太低。

👉外匯期貨

和股票期貨類似，買賣雙方依契約到期時的匯率，收付合約所指定的貨幣及數量。外匯期貨和保證金交易的差別在於，期貨有契約期限，保證金則無期限；期貨只能在期交所交易，而非銀行。

👉外匯保證金

和期貨一樣利用槓桿在外匯市場以小搏大，不同的是，保證金交易無到期日、零手續費、可24小時交易，且可透過銀行券商買賣，而非期交所。保證金交易不實際交割所買賣的外匯，平倉後只結算價差損益。
看完以上3種外匯投資，不同投資人適合哪一種投資方式？對於「穩健型」的投資人來說，可利用外匯現貨交易，此投資方式沒有槓桿，有多少錢就做多少投資，屬於較保守的外匯投資。而「積極型」的投資人可選擇外匯保證金交易，利用槓桿原理藉此提高獲利。

認識基準貨幣和計價貨幣

在國際外匯市場中，外匯交易是不同國家間貨幣的互換，例如：EUR / USD = 1.2，是指1歐元可兌換1.2美元；這種呈現形式也就是所謂的「貨幣對」（Currency Pair）前面的EUR是「基準貨幣」、後面USD是「計價貨幣」，代表投資人看漲歐元、看跌美元。如果數值變大，即表示前面的貨幣升值、後面的貨幣貶值，反之亦然。

外匯保證金如何操作槓桿？投資前必看！

交易外匯保證金僅需付保證金給券商，即可利用槓桿原理操作大資金，等待外匯波動賺取價差。比方：手頭上只有100美元，原本只能購買100美元的投資商品，透過保證金抵押交易，採用槓桿比例1:100，則可以用100美元操作10,000美元。

💸 必須保證金

交易金額 × 5%（放大20倍）
舉例：想要買入20萬美元兌日圓，至少需準備的金額「必須保證金」為：USD$10,000 = $200,000 x 5%

💸 有效保證金

保證金 + 保留盈虧（已平倉結算但未到期之盈虧）+ 浮動盈虧（按市價評估之盈虧）
舉例：帳上保證金餘額有1萬美元，昨天已平倉待入帳的保留盈虧3千美元，持有部位按市價評估的浮動盈虧為負5百美元，有效保證金為：USD$12,500 = $10,000 + $3000 - $500

💸 保證金百分比

有效保證金 ÷ 現有部位所需保證金（必須保證金）× 100
舉例：有效保證金為USD$12,500，必須保證金為USD$10,000，保證金百分比：125% = $12,500 ÷ $10,000 x 100

保證金損益計算&追繳機制

外匯保證金交易必須維持一定比例的保證金，當必須保證金虧損50%時（必須保證金餘額僅餘2.5%），銀行會發出追繳保證金通知；如必須保證金虧損70%（必須保證金餘額僅餘1.5%），則銀行會強制平倉。

假設現在存入1萬美元保證金，在匯率102.5（USD / JPY）買入20萬美元兌日圓，期間發生虧損時，保證金的損益計算及追繳機制可參考下列表格：

USD / JPY	買入102.5	下跌至100	下跌至99
必須保證金	USD$10,000	-$5,000 = (100 - 102.5) x $200,000 ÷ 100	-$7,070 = (99 - 102.5) x $200,000 ÷ 99
虧損比例	0%	-50% = -$5,000 ÷ $10,000 x 100	-70.7% = -$7,070 ÷ $10,000 x 100
必須保證金餘額比例	5% = $10,000 ÷ $200,000	2.5% = ($10,000 - $5,000) ÷ $200,000	1.465% = ($10,000 - $7,070) ÷ $200,000
銀行動作	無	追繳保證金	強制平倉

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