外匯投資&保證金是什麼?3大交易技巧,新手入門穩定獲利!

2021/03/01
外匯投資對很多人來說可能不是太陌生,比方在美元兌新臺幣1:28時,買入100美元;當1:29時賣出,即能賺取臺幣100元,這就是一種外匯投資。如果只能拿出100美元投資,但希望可以擁有100倍的獲利,則可利用期貨或保證金的槓桿操作來達到較高的績效。外匯投資交易成本低、彈性大,適合新手投資人。現在就一起來了解如何透過外匯投資穩定獲利!

外匯投資有哪些?保證金交易是什麼?

在進行外匯投資之前,必須先了解以下3種常見的投資方式,以及認識基準貨幣和計價貨幣是什麼?才能正確解讀外匯報價,懂得如何看盤。

👉外匯現貨

直接買賣交易國外貨幣,例如出國旅遊前到銀行換匯,就是所謂的外匯現貨交易。現貨投資是透過銀行一買一賣賺取匯率價差,好處是可實際擁有貨幣現鈔,但以投資角度來看,報酬率相對太低。

👉外匯期貨

和股票期貨類似,買賣雙方依契約到期時的匯率,收付合約所指定的貨幣及數量。外匯期貨和保證金交易的差別在於,期貨有契約期限,保證金則無期限;期貨只能在期交所交易,而非銀行。

👉外匯保證金

和期貨一樣利用槓桿在外匯市場以小搏大,不同的是,保證金交易無到期日、零手續費、可24小時交易,且可透過銀行券商買賣,而非期交所。保證金交易不實際交割所買賣的外匯,平倉後只結算價差損益。
看完以上3種外匯投資,不同投資人適合哪一種投資方式?對於「穩健型」的投資人來說,可利用外匯現貨交易,此投資方式沒有槓桿,有多少錢就做多少投資,屬於較保守的外匯投資。而「積極型」的投資人可選擇外匯保證金交易,利用槓桿原理藉此提高獲利。

認識基準貨幣和計價貨幣

在國際外匯市場中,外匯交易是不同國家間貨幣的互換,例如:EUR / USD = 1.2,是指1歐元可兌換1.2美元;這種呈現形式也就是所謂的「貨幣對」(Currency Pair)前面的EUR是「基準貨幣」、後面USD是「計價貨幣」,代表投資人看漲歐元、看跌美元。如果數值變大,即表示前面的貨幣升值、後面的貨幣貶值,反之亦然。
 

外匯保證金如何操作槓桿?投資前必看!

交易外匯保證金僅需付保證金給券商,即可利用槓桿原理操作大資金,等待外匯波動賺取價差。比方:手頭上只有100美元,原本只能購買100美元的投資商品,透過保證金抵押交易,採用槓桿比例1:100,則可以用100美元操作10,000美元。

💸 必須保證金

交易金額 × 5%(放大20倍)
舉例:想要買入20萬美元兌日圓,至少需準備的金額「必須保證金」為:USD$10,000 = $200,000 x 5%

💸 有效保證金

保證金 + 保留盈虧(已平倉結算但未到期之盈虧)+ 浮動盈虧(按市價評估之盈虧)
舉例:帳上保證金餘額有1萬美元,昨天已平倉待入帳的保留盈虧3千美元,持有部位按市價評估的浮動盈虧為負5百美元,有效保證金為:USD$12,500 = $10,000 + $3000 - $500

💸 保證金百分比

有效保證金 ÷ 現有部位所需保證金(必須保證金)× 100
舉例:有效保證金為USD$12,500,必須保證金為USD$10,000,保證金百分比:125% = $12,500 ÷ $10,000 x 100

保證金損益計算&追繳機制

外匯保證金交易必須維持一定比例的保證金,當必須保證金虧損50%時(必須保證金餘額僅餘2.5%),銀行會發出追繳保證金通知;如必須保證金虧損70%(必須保證金餘額僅餘1.5%),則銀行會強制平倉。

假設現在存入1萬美元保證金,在匯率102.5(USD / JPY)買入20萬美元兌日圓,期間發生虧損時,保證金的損益計算及追繳機制可參考下列表格:


USD / JPY 買入102.5 下跌至100 下跌至99
必須保證金 USD$10,000 -$5,000
= (100 - 102.5) x $200,000 ÷ 100
-$7,070
= (99 - 102.5) x $200,000 ÷ 99
虧損比例 0% -50%
= -$5,000 ÷ $10,000 x 100
-70.7%
= -$7,070 ÷ $10,000 x 100
必須保證金餘額比例 5%
= $10,000 ÷ $200,000
2.5%
= ($10,000 - $5,000) ÷ $200,000
1.465%
= ($10,000 - $7,070) ÷ $200,000
銀行動作 追繳保證金 強制平倉

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